Altersvorsorge, Geldanlage + Entnahmeplan

Vom Einstieg in Geldanlage und Altersvorsorge, über die Analyse Ihrer bestehenden Depots und Verträge bis zum Entnahmeplan für Ihre Rentephase bilde ich das komplette Leistungsspektrum in Sachen Finanzen ab.

Geldanlage

Sie wollen Geld mittel- bis langfristig anlegen, wissen aber nicht wie? Ich halte zu dem Thema "Geldanlage im Niedrigzins-Zeitalter" regelmäßig Vorträge an diversen Bildungsinstitutionen. Einige davon auch online, sodass Sie sich ortsunabhängig einen Eindruck meiner Anlagephilosophie verschaffen können.

 

Gerade im jetzigen Niedrigzins-Zeitalter schaffen viele Anleger keine Rendite nach Kosten und Steuern, die die Inflation ausgleicht, geschweige denn ihr Geld vermehrt.

 

In Abhängigkeit von Ihrer finanziellen Situation, Ihrem Anlagehorizont sowie Ihrer Risikotoleranz erarbeite ich ein individuelles Anlagekonzept für Sie.

Private Altersvorsorge

Sie möchten früher in Rente gehen, wissen aber nicht, ob Sie sich das auch leisten können?  Ihr Geld arbeite nicht für Sie, sondern liegt auf unverzinsten Konten? Lassen Sie sich aufzeigen, wie Sie Ihre private Altersvorsorge optimal organisieren. Die von mir entwickelten Anlagestrategien und zusammen gestellten Depots enthalten deutlich rentablere Produkte wie ETFs, als die üblichen Bank- oder Versicherungsprodukte.

Depotanalyse

Sind Ihre bestehenden Finanzanlagen überhaupt sinnvoll und kostengünstig? Haben sie eine Vorstellung wie Ihre derzeitige Finanzanlagen in puncto Kosten und Performance dastehen? Lassen Sie sich aufzeigen, wo Sie zu viel bezahlen und wie ein deutlich kostengünstigeres und damit renditeträchtigeres Depot ausieht. In der Regel schaffe ich Einsparungen bei den laufenden Kosten um den Faktor 5 bis 20.

Entnahmeplan

Wer über Jahrzehnte Vermögen per ETF-Sparpläne aufgebaut hat, will natürlich irgendwann die Früchte seiner Altersvorsorge ernten. Das geschieht durch einen Entnahmeplan. Mit einem von mir erstellten maßgeschneiderten Entnahmeplan profitieren Sie im Alter von einer Rente aus Kapitalvermögen.

Rentenlücke berechnen

Im Rahmen einer Honorarberatung können wir eine Berechnung Ihrer individuellen Rentenlücke anhand Angaben wie Einkommen, Beitragszeiten und gewünschtem Rentenniveau gemeinsam vornehmen.

 

Die ermittelte individuelle Rentenlücke ist eine solide Basis, um erforderliche Sparraten für Ihre individuelle private Altervorsorge zu bestimmen.

Grenzgängerinnen und Grenzgänger

Viele meiner Kunden sind Grenzgänger und haben spezielle Fragestellungen. Ich kenne die Schweizer Vorsorgelandschaft und die deutschen steuerlichen Regelungen für Grenzgänger genau. Welche steuerlichen Aspekte gibt es bei Pensionskasseneinkäufen oder Kapitalauszahlungen aus der 2. Säule zu beachten? Ist der Abschluss einer Direktversicherung in jedem Fall lohnenswert? Was geschieht mit Ihrem Pensionskassenkapital, wenn Sie Ihren Grenzgängerstatus beenden?

Beratung für in der Schweiz Ansässige

Sie leben und arbeiten im Raum Basel? Die Schweiz ist leider auch bei der Geldanlage eine Hochpreisinsel und viele Finanzprodukte sind in Deutschland deutlich günstiger zu haben - auch für Personen mit Wohnsitz in der Schweiz. Profitieren Sie von den niedrigen Schweizer Steuern, ohne die hohen Schweizer Bankgebühren zu zahlen. Die Südbadische Honorarberatung hat ihren Sitz nur 500 Meter von der Schweizer Grenze entfernt.